Savjetovanje za upravljanje dugovima

Pružamo podršku poduzećima u ostvarivanju njihovih financijskih ciljeva tijekom cjelokupnog poslovnog ciklusa te im pomažemo u prepoznavanju i provedbi financijskih rješenja – bilo da je riječ o financiranju rasta, osiguravanju povoljnih uvjeta za refinanciranje dospjelih obveza ili pristupu alternativnim izvorima likvidnosti.

Klijentima pružamo podršku u osiguravanju financiranja putem prilagođenih, održivih i komercijalno najpovoljnijih financijskih rješenja. Također ih savjetujemo kako postići ravnotežu u kapitalnoj strukturi te osigurati dodatnu likvidnost u trenucima povećanog financijskog pritiska. 

Imamo iskustvo u vođenju procesa u svim fazama angažmana, što menadžmentu omogućuje da se i dalje može usredotočiti na svakodnevno poslovanje. Naše poznavanje tržišta i stručnost pomažu nam da jasno oblikujemo financijski profil klijenta, čime se smanjuje rizik realizacije.

Uz pristup PwC-ovoj jedinstvenoj globalnoj mreži, PwC-ove usluge imaju sljedeće ključne značajke:

1. Naša neovisnost omogućuje nam pružanje objektivnih, nepristranih i praktičnih savjeta. Proces vodimo na konkurentan način čime osiguravamo najbolje uvjete za naše klijente s kojima surađujemo na pronalaženju optimalnog rješenja, bez pogodovanja određenom financijeru ili modelu financiranja.
2. Dokazano smo uspješni u osiguravanju financiranja, uključujući sredstva za preuzimanja, rast i razvoj, projekte (engl. greenfield/brownfield) te obrtni kapital.
3. Znamo kako strukturirati rješenja za financiranje duga koja se mogu „unovčiti”. Naša stručnost obuhvaća širok raspon proizvoda, uključujući nadređeni i podređeni dug te oblike financiranja koji kombiniraju karakteristike duga i vlasničkog kapitala (tzv. kvazi-vlasnički kapital). Svaku financijsku poziciju prilagođavamo kako bi bila optimalna za klijenta s aspekta novčanog toka, računovodstva, poreza, zakonodavnih zahtjeva i komercijalnih uvjeta.
4. Naši čvrsti i dugogodišnji odnosi s regionalnim i globalnim financijerima omogućuju nam osiguravanje najpovoljnijih uvjeta za naše klijente. Pristup pravim ljudima na ključnim pozicijama unutar zajednice zajmodavaca pomaže nam u uklanjanju prepreka i otvaranju novih prilika. Zahvaljujući širokoj mreži investitora, uključujući i one specijalizirane za mezzanine financiranje, našim klijentima možemo omogućiti pristup potrebnoj likvidnosti i fleksibilnosti, uz osiguravanje optimalnih uvjeta financiranja.
5. Naš tim čine bivši bankari i iskusni savjetnici specijalizirani za savjetovanje o financiranju duga. Zahvaljujući snažnim resursima, možemo učinkovito upravljati cijelim procesom financiranja – od početne analize do realizacije.

Naš pristup

Naš pristup svakom angažmanu temelji se na jednostavnom načelu: pružamo usluge savjetovanja i implementacije koje nadilaze teorijske okvire, uzimajući u obzir stvarne okolnosti i specifičnosti tržišta na kojem naši klijenti posluju. Struktura naših naknada osmišljena je tako da pruža stvarnu vrijednost za novac: uključuje akontaciju kao potvrdu suglasnosti te varijabilni dio koji ovisi o postignutim rezultatima. Veći dio naše naknade ovisi o uspjehu projekta, čime jamčimo usklađenost naših interesa s interesima klijenta i preuzimamo odgovornost od samog početka.

U nastavku donosimo niz pitanja koja vam mogu pomoći da procijenite koliko su naše usluge relevantne za vaše potrebe.

Ključna pitanja za razmatranje

• Trebate li financijska sredstva za nova ulaganja, poput akvizicija, kapitalnih ulaganja ili obrtnog kapitala? 

• Želite li optimizirati uvjete i strukturu postojećih kreditnih aranžmana?

• Hoćete li u sljedećih 12 mjeseci trebati refinancirati postojeće obveze? 

• Želite li osloboditi opterećenu imovinu ili smatrate da struktura vaših instrumenata osiguranja nije optimalna? 

• Je li vam novčana likvidnost ugrožena zbog plaćanja amortizacije?

• Utječu li vaši financijski dokumenti ili ugovori na vašu sposobnost da učinkovito poslujete?

• Želite li poboljšati povrat na kapital i optimizirati strukturu kapitala? 

• Smatraju li vas financijeri visokorizičnim i utječe li to na vašu sposobnost za rast i poslovanje?

• Želite li prodati svoje poduzeće i strukturirati bilancu na način koji bi mogao povećati njezinu prodajnu cijenu?

Ako ste na bilo koje od ovih pitanja odgovorili s „da”, pravo je vrijeme za suradnju.